财务分析师基本知识的快速指南

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“买!”一个穿纽扣衬衫的男人喊道,汗液在某些地方把衬衫染成了深蓝色。

砰然!电话打到了接受者,然后他又拿起电话拨了。

我们已经从电影中认识到了这个场景华尔街的狼卡梅隆·迪亚兹在维加斯发生了什么事.这些人在股市上买卖股票。

一切看起来都很混乱,混乱的,完全不可能跟随。坦率地说,这就是阻止我尝试了解投资、股票和债券的原因。

但事实上,有一种方法可以解决选择购买的企业和富裕投资者的疯狂问题,卖掉,或者在市场上交易他们的股票。这种方法很大程度上与金融分析师有关。这些都是那些在华尔街玩游戏的人成功和失败背后的人。

金融分析师不仅在投资方面有帮助。这些人还负责跟踪预算,帮助各部门明智地支出资金。

有兴趣多了解一下这个职业吗?请继续阅读,以快速了解成为财务分析师的基础知识。

什么是财务分析师?

让我们从一个基本的定义开始。财务分析师做什么?

财务分析师收集各种财务信息,分析这些信息后,就未来的财务决策向客户提供建议和建议。

可以,可以,可以。这是一个非常一般的描述,并不能给你一个金融分析师实际所做的最好的描述。我想我们应该仔细看看,然后把它分解。

内部财务分析师:

让我们从内部财务分析家开始。这种类型的分析师可以在几乎所有类型的公司或组织中找到。不是每个公司都有这样的分析师,这取决于每个组织的规模和需要。内部财务分析师评估一家公司的预算或该公司内某些部门的预算,以确保他们的支出保持正常。

这意味着检查支出和预算电子表格,做财务预测,找出这些报告中的任何不一致之处。

如果你对这方面的财务分析感兴趣,查看旋转程序这个最近的毕业生在硅谷。

但如果你对做投资金融分析师更感兴趣,就像你在华尔街电影中看到的一样,你的工作略有不同。

我们需要一些时间来分析下面这种类型的财务分析。但在我们开始之前,让我们来讨论一些投资条款,这些条款将帮助您更好地了解华尔街的金融分析师必须知道什么。

术语

股票:还记得我们在幼儿园学习“分享”的时候吗?好,现在是时候重新审视这个概念了。就像教室里所有的玩具都可以属于整个班级,而不仅仅是吉米,上市公司可以由不止一人拥有。通过“投资”在股票中,你在购买那家公司的部分所有权。区别在于,你买的越多,你拥有的所有权越多。可惜我们在幼儿园没有这样的选择,呵呵?

为了在这类投资中赚钱,你需要这个公司上升的愿望,这样人们就要为你的部分所有权支付比你一开始支付更多的钱。或者公司可能做得很好,以至于他们决定给分享它的人一些钱(红利)。

古典辣妹:你可以把债券看作是“I.O.U.”在这种投资形势下,你是债权人,而且是贷款你的钱到城里去了,政府,或者与他们一起承诺他们会全额偿还你,加息。

证券:代表你对股票或债券的所有权的文件。

共同基金:一个专业管理的投资项目,由许多不同的小投资者的资金组成。

换言之,如果你不是一家大公司或者不是福布斯的亿万富翁,共同基金允许你在专业的投资组合经理的帮助下使投资组合多样化(而不是选择单一股票或债券)。

每一位投资者将根据其投资额成比例地获得或损失。这是小投资者获得更大、更多元化股票组合的一种方式,债券,以及在专业人士帮助下的其他证券。

对冲基金:另一个只对“高收入者”开放的投资项目。这在一定程度上是因为美国政府不规范投资策略。这使得风险更高,但也可能带来更多回报的投资决策。了解更多信息,请查看这个帖子来自投资银行。

经纪公司:经纪公司是协助买卖证券的机构。

可以。既然你知道一些基本术语,让我们看看华尔街发生的财务分析的两面。

卖方分析师(长版):

卖方分析师通常在经纪公司工作,根据他们所做的研究推荐买入或卖出。

卖方分析师的一天是用来收集公司和行业知识的,宏观和微观经济信息,以及保持对当前任何/所有经济事件的关注。

然后将此项研究组织成研究报告和盈利模型,出售给买方客户。卖方分析师不会将他们的研究用于自己的投资。相反,最终目标是将这些信息出售给购买方分析师,他们将使用这些信息帮助自己的公司/客户的投资决策。除此之外,根据他们提供的研究,卖方分析师希望买方客户与他们的交易台进行交易,因为这将导致获得佣金。

因为卖方分析师正试图推销他们的研究成果,所以这个行业的市场营销比买方要多一点。

lifeonthebuyside.com有精彩的采访有了一个销售方面的分析师,你不仅可以更详细地了解这一职业(在大公司和小精品公司工作的区别),还可以深入了解如何进入这个行业。

卖方分析师(简称:研究投资并将结果出售给买方客户

买方分析师(长版):

买方分析师与共同基金合作,对冲基金,以及养老基金经理以及富裕个人投资组合的经理。他们所做的研究(连同从卖方分析师那里购买的信息)被用来通知这些基金的管理者是否购买,卖掉,或贸易。

买方分析师日通常与卖方分析师日相似。很多人都在关注时事,研究,并对该研究进行了分析。不同的是,这项研究不是卖给别人,它用于通知购买方分析师所在机构内的资金经理的决策。

买方分析师(简称:研究投资选择(包括从卖方分析师那里收集信息),以告知资金经理如何投资客户的资金。

不确定你想为哪一边工作?那很好。事实是,作为一名初级财务分析师,不管你从哪里开始,你的职责基本上都是一样的。在你的职业生涯中,记住这两个选择是很好的。

所以,初级财务分析师的典型职责是什么?

  • 基于他们公司关注的利基行业收集数据
  • 研究/更新财务模型
  • 及时更新行业新闻和经济报告
  • 根据收集的新闻或数据中的新信息更新文件和电子表格
  • 参加与高级分析师的会议

*作为初级分析师,你也可能正在学习通过特许财务分析师(CFA)考试系列7,和/或系列63.

赞成的意见:

  • 高工资
  • 高晋升机会
  • 你不局限于一个行业

欺骗:

  • 非常有竞争力
  • 这个行业中的许多职位都需要某种类型的许可证。
  • 长时间
  • 高应力

卖方和买方分析师可能是最知名的金融分析师职位,但是,如果这些缺点看起来可能会超过你的优点,还有其他选择。请记住,您可以像我们上面提到的那样成为内部财务分析师。或者,你可能想看看其他能让你计算数字的位置,发现差异,解决金钱问题国库管理风险评估管理.

作业时间:不知道从哪里开始成为一名财务分析师?退房这个帖子关于一个刚毕业的学生发现了她对数字的热爱之后开始上大学。

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